交行男员工贪婪2100万：喜好保藏女人丝巾炒股炒黄金巨亏！

liukang20247个月前 (05-08)热心吃瓜297

来历：财经自媒体

来历：由数百万丝巾拍卖牵出一同职务侵吞公款旧案！交行男员工贪婪2100万：喜好保藏女人丝巾，炒股炒黄金巨亏！

来历：行长要览

“一批丝巾的拍卖也牵扯出了一同侵吞公款旧案。”

据阿里拍卖海口市龙华区人民法院依法拍卖近千条奢侈品丝巾，包括HERMES、DIOR、GUCCI等上千条女人丝巾。

拍卖公告显现，这批丝巾主人名叫潘贤德。案号（2019）琼0106刑初504号，企查查显现，2012年10月，年仅25岁的他开端担任交通银行海南省分行个人金融部市场推广司理，担任特许产品（贵金属产品）出售业务的办理。

而这批丝巾的拍卖也牵扯出了一同侵吞公款的旧案。

套取资金后200万元用于网购丝巾

2012年10月，年仅25岁的交通银行海南省分行个人金融部市场推广司理潘某德走马上任，担任贵金属产品出售业务的办理，三年之后的一次时机，让潘某德头一次尝到了套取资金的甜头。

2015年6月至2016年5月，潘某德使用职务之便，将我国黄金集团黄金珠宝（北京）有限公司（简称黄金珠宝公司）交给交通银行海南省分行的10公斤沃德金条垫款，采纳不入库的办法据为己有，先后6次让黄金珠宝公司回购，循环套取回购金钱用于炒股和消费。

4年贵金属出售经历，现已让潘某德深谙交通银行贵金属体系的各项流程，加上作案1年没有被发觉，潘某德现已不能满意10公斤金条换来的资金，预备“干一票大的”。

2016年5月24日至2017年5月9日期间，潘某德经过办理操作贵金属体系的职务便当，从后台调低贵金属产品价格，虚拟贵金属产品买卖订单，在交通银行海南省分行营业部先后15次以超低的价格购买贵金属产品856件，合计购买价格198.67万元，但交行订购实践付出了1628.90万元。

在实践操作中，潘某德仅向中钞公司、黄金珠宝公司等宣布签署15次平等金额订购沃德金条订单，收到沃德金条后，潘某德再让中钞公司、黄金珠宝公司进行回购，并将回购款转入其操控的银行账户至之中，也就是说，潘某德实践取得的是交行向贵金属公司付出的货款。

加上前期10公斤沃德金条的回购款，约2000万元的资金能用来做什么？经计算，潘某德炒股亏本约600万元，炒黄金期货亏本约40万元，购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费约1460万元。

奢侈品品种许多，潘某德却有共同喜好。判决书发表，潘某德屡次在一家网店购买各类丝巾用于保藏，价款达200多万元。

拆墙式平账

交行海南省分行海口营业部付出出去的1430.23万元一向挂在账上构成亏空，无法填平，潘某德心里着急。假如要将此笔金钱进行平账，有必要要将一笔资金打入贵金属体系，但潘某将一切金钱挥霍一空，底子无法拿出如此巨额资金，潘某德只能用拆东墙补西墙的办法现将此笔挪用资金添补回去，这次他看准的是三亚分行。

三亚分行系交通银行海南省分行部属的二级分行，为非独立核算单位。潘某德使用与上述套取海口营业部资金类似的办法，在三亚分行用价值113.36万元的贵金属，套取三亚分行资金2211.71万元。

套取三亚资金后，潘某德从后台调高贵金属产品价格，在海南省分行营业部以超高价购买贵金属产品，总计购买价格1685.61万元，交通银行订购实践付出金钱4.03万元，将海口营业部亏空的资金进行了平账。

拆东墙补西墙的办法只能推迟危险的露出，而不能彻底解决掉亏空的钱款。2018年，交通银行发现了潘某德的犯罪事实，并予以报案，同年11月19日，潘某德被公安机关捕获。

2019年10月，海口市龙华区人民法院审理此案，法院以为，潘贤德使用其担任交通银行海南省分行个人金融部市场推广司理办理、操作贵金属体系的职务便当，在收购、出售贵金属过程中，经过修正贵金属产品价格、互换订单和什物的手法，将本单位资金2099.35万元（终究查明数）不合法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵吞罪，判处潘某德有期徒刑9年6个月。

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